하이 리턴 스톡 옵션

돈을 두 배로 올릴 수있는 8 가지 고위험 투자.

투자 차량이 단기간에 높은 수익률을 제공 할 경우 투자자는 투자가 위험하다는 것을 알게됩니다.

충분한 시간이 주어지면 많은 투자가 초기 원금을 두 배로 늘릴 잠재력을 갖지만, 많은 투자자는 매력없는 손실의 가능성에도 불구하고 단기간에 고수익의 유혹에 매료됩니다.

레버리지 석유 ETF.

레버리지 석유 ETF는 일반적으로 대량 거래 활동의 대상이되며 변동성이 높은 것으로 잘 알려져 있습니다. 이러한 이유로 ETF는 성가신 감정으로 인해 거래가 이루어지면 투자자에게 지수 수익 또는 손실을 제공 할 수 있습니다. 석유 가격은 동등한 변동성을 가질 수 있습니다. 이러한 이유로 무역 활동은 가격 변동성의 증폭 된 수준을 반영합니다.

이러한 사례는 ProShares UltraShort Bloomberg 원유 ETF에서 볼 수 있으며, 2014 년부터 2015 년까지 193 %의 1 년간 수익을 올릴 수 있습니다. 또는 ProShares UltraShort Oil & amp; 가스 ETF는 5 년 만에 26 %의 손실을 기록합니다.

옵션은 투자자가 시장 시간을 정하려고 할 때 높은 보상을 제공합니다. 옵션을 구매하는 투자자는 미래의 기간 내에 특정 가격으로 주식 또는 상품 자산을 구매할 수 있습니다. 투자자가 당초 예상 한 미래의 날짜에 보안의 가격이 바람직하지 않은 것으로 판명되면 그는 옵션 보안을 구매하거나 판매 할 필요가 없습니다.

이러한 형태의 투자는 유가 증권의 매매에 시간 요구 사항을두기 때문에 특히 위험합니다. 전문 투자자들은 종종 시장 타이밍을 연습하는 것을 꺼려하며, 이것이 옵션이 위험하거나 보람을 느낄 수있는 이유입니다.

초기 공모.

Box의 2015 년 초와 같은 IPO (initial public offering)는 가치 평가를 왜곡 할 수 있고 판단 전문가가 단기 수익률로 제공 할 수있는 많은 관심을 불러 일으 킵니다. 다른 기업 공개는 덜 중요하고 투자자에게 주식을 구입할 기회를 제공 할 수 있으며, 회사가 심각하게 저평가되어있는 경우 회사의 가치 평가가 정정되면 단기 및 장기 수익률이 높습니다.

IPO는 위험한데, 회사가 SEC에 의해 IPO에 관한 녹색 정보를 얻기 위해 정보를 공개하는 노력에도 불구하고 회사의 경영진이 필요한 의무를 수행 할 것인지에 대한 높은 불확실성이 여전히 존재하기 때문입니다. 앞으로 회사를 추진하십시오.

벤처 캐피탈.

벤처 캐피털로부터 투자를 모색하는 신생 기업의 미래는 특히 불안정하고 불확실합니다. 많은 벤처 기업은 실패하지만, 일부 보석은 대중이 원하고 필요로하는 높은 수요의 제품과 서비스를 제공 할 수 있습니다. 신생 기업의 제품이 바람직 하긴하지만 관리 불량, 마케팅 노력 부진, 심지어 나쁜 위치조차도 새로운 회사의 성공을 저지 할 수 있습니다.

벤처 캐피탈 위험의 일부는 비즈니스를 지원하는 데 필요한 기능을 수행 할 수있는 경영진의 인지도가 낮은 투명성입니다. 많은 신생 기업은 비즈니스가 아닌 사람들이 좋은 아이디어를 얻도록 도와줍니다. 벤처 캐피털 투자자는 새로운 회사의 생존 가능성을 안전하게 평가하기 위해 추가 조사를해야합니다.

외국 신흥 시장.

개발을 장려하는 산업 혁명이나 새로운 정치 체제를 경험 한 국가는 지난 10 년 동안 중국을 위해 이상적인 투자 기회가 될 수 있습니다. 국가의 경제 성장이 급격히 증가하는 것은 드문 일이지만 위험한 투자자에게 개인 포트폴리오를 보완하기 위해 투자할만한 새로운 기업을 투자 할 수 있습니다.

이머징 마켓의 가장 큰 위험은 극단적 인 성장기가 투자자가 추정 한 것보다 짧은 시간 동안 지속되어 성과를 낙담시킬 수 있다는 것입니다. 경제 호황을 겪고있는 국가의 정치 환경은 갑자기 변화하고 이전에는 빠른 성장을 지원 한 자유 시장이나 자본주의 경제를 수정할 수 있습니다.

부동산 투자 신탁 (REITs)은 투자자들에게 정부로부터의 세금 감면과 함께 높은 배당금을 제공합니다. 신탁은 상업용 또는 주거용 부동산 풀에 투자합니다.

REIT는 부동산 벤처에 대한 기본적인 관심으로 인해 전반적인 경제 상황, 금리 수준 및 우울증을 겪거나 번영을 느끼는 부동산 시장의 현재 상태를 기반으로 한 스윙 경향이 있습니다. 부동산 시장의 변동성이 심한 REIT는 위험한 투자가됩니다.

REITs의 잠재 배당금은 높을 수 있지만 초기 원금 투자에 대한 위험도가 현저합니다. 10 ~ 15 %의 높은 배당금을 제공하는 리츠 (REIT)는 때때로 위험도가 가장 높습니다.

고수익 채권.

외국 정부 또는 고채 붐 회사가 발행하든, 고수익 채권은 잠재적 인 원금 손실에 대한 대가로 투자자에게 막대한 수익을 제공 할 수 있습니다. 이러한 수단은 저금리 환경에서 정부가 제공하는 현재 채권과 비교할 때 특히 매력적일 수 있습니다.

투자자는 15-20 %를 제공하는 고수익 채권이 정크 할 수 있다는 것을 알고 있어야하며, 재투자의 여러 사례가 원금을 두 배로한다는 초기 고려 사항은 총 투자 손실의 가능성에 대해 테스트해야합니다. 그러나 모든 고수익 채권이 실패하는 것은 아니며 이러한 이유로 이러한 채권이 잠재적으로 수익을 낼 수 있습니다.

통화 거래.

빠르게 변화하는 환율이 감정적 인 거래자와 투자자에게 위험이 높은 환경을 제공하기 때문에 통화 거래 및 투자는 전문가에게 맡길 수 있습니다.

통화 거래의 추가 압력을 처리 할 수있는 투자자는 추가 위험을 줄이기 위해 투자하기 전에 특정 화폐의 패턴을 찾아야합니다. 통화 시장은 서로 연결되어 있으며 추가 손실로부터 투자를 보호하기 위해 한 통화를 짧게하고 다른 통화를 오래 걸는 것이 일반적입니다.

외환 시장에서의 거래는 전통적인 주식 시장과 동일한 증거금 요건을 갖지 않으며, 이는 추가 이득을 기대하는 투자자에게 추가 위험이 될 수 있습니다.

Kinder Morgan을 무시하십시오 - 여기 2 가지 좋은 수율 옵션이 있습니다.

킨더 모건 (Kinder Morgan)은 배당금 인상에 대한 큰 계획을 발표했으나 중류 지역에서 더 나은 소득 옵션을 누릴 수는 없습니다.

Kinder Morgan Inc (NYSE : KMI)는 석유 및 가스 업계의 중견 기업으로, 연간 배당금을 주당 0.50 달러에서 2020 년에는 1.25 달러로 늘릴 계획이라고 발표했습니다. 이는 평균적으로 엄청난 인상입니다 매년 25 % 씩 증가합니다. 귀하가 소득 투자자 인 경우, 귀하는 중지하고 통지해야합니다.

하지만 나는 Kinder Morgan을 사야한다고 생각하지 않습니다. 대신 Enterprise Products Partners LP (NYSE : EPD) 또는 Magellan Midstream Partners, L. P. (NYSE : MMP)를 제안 할 것입니다. 이유가 여기 있습니다.

커터.

제가 Kinder를 피할 수있는 첫 번째 이유는 회사의 2016 년도 배당금 삭감입니다. 거대 중류 기업은 엔터프라이즈 및 마젤란 (Magellan)과 비교하여 레버리지를 많이 사용합니다. 유가가 2014 년 중반에 떨어지기 시작했을 때 배당을 유지하고 성장 계획에 대한 지출을 계속할 수있는 재정적 인 유연성이 없다는 것을 발견했습니다. 배당금은 75 % 줄였습니다.

이미지 출처 : Getty Images.

공평하게 말하자면, 아마도 비즈니스에 대한 올바른 결정이었을 것입니다. 그러나, 그것은 소득에 따라 투자자를 삼키기가 힘든 알약이었다. 한두 달 전 Kinder가 2016 년 배당금을 10 % 나 인상 할 것으로 예상했기 때문에 이는 사실 두 배입니다. 경영진에게 신뢰 문제가 있습니다. 과거를 보면서 힘든 시간을 보냅니다. 그러나 그것이 내가 엔터프라이즈와 마젤란을 선호하는 유일한 이유는 아닙니다.

더 나은 옵션.

투자자가 Kinder를 바라 볼 때 고려해야 할 첫 번째 사항 중 하나는 지렛대가 됨으로써 문제가 발생한 회사를 얻게 된 것입니다. 중순 거인의 EBITDA 비율에 대한 부채는 2016 년에 9.5 배를 훌쩍 뛰어 넘은 이후 하락했지만, 여전히 6.5 정도이다. 이는 Enterprise 4.4 및 Magellan 3.4와 비교됩니다. 즉, Kinder의 핵심 문제 중 하나가 더 좋지만 해결되지 않았습니다. 엔터프라이즈와 마젤란은 현명하게 활용 된 위치가 훨씬 좋습니다.

그렇다면 수익률 문제가 있습니다. Kinder Morgan은 투자자에게 오늘 약 2.75 %의 수익률을 제시합니다. 이는 마젤란의 5.25 %와 엔터프라이즈의 6.8 %와 비교되는 것입니다. 당신이 오늘 소득 포트폴리오를 구축한다면, Kinder는 쌓아 두지 않습니다.

그러나 지금과 2020 년 사이에 그 배당금 인상은 어떻습니까? Kinder의 현재 주가를 사용하여 증가한 후에는 현재 Enterprise에서 얻을 수있는 수익률과 거의 같습니다. 엔터프라이즈는 Kinder만큼 다양하고 다양 할 수 있기 때문에 특히 기다릴 필요가 없습니다.

그러나 이러한 빠른 성장은 엔터프라이즈 및 마젤란에서 발생할 것으로 예상되는 유통 증가를 무시합니다. 예를 들어, 인플레이션과 일치하는 3 %의 유통 증가를 가정 할 때, Enterprise는 2020 년에 약 7.25 %의 수익률을 보일 것입니다. 한편 Magellan은 향후 몇 년 동안 매년 약 8 %의 성장률을 기대합니다. 성장률이 달성된다고 가정하면, 그 분배는 2017 년 초 3.49 달러에서 주당 4.39 달러로, 오늘날의 가격에 기초한 수익률은 6.4 % 정도가 될 것입니다. Kinder에게서 기대하는 것만 큼 높지는 않지만, Magellan이이 트리오 중 가장 보수적으로 자금을 조달했다는 것을 고려할 때 파트너십을 기각 할만큼 충분히 멀리 있지는 않습니다.

Enterprise와 Magellan을 선호하는 다음 큰 이유는 다음과 같습니다. Kinder는 2016 년에 배당금을 삭감했지만 Enterprise와 Magellan은 계속해서 증가했습니다. 현재 기업의 연평균 증가율은 최대 20 년이며 마젤란의 경우 17 세입니다. 이러한 중견 기업 파트너십 모두 10 년 이상 분기 별 성장세를 보이고 있습니다. 그것은 매 분기마다 기금을 모으는 것과 같습니다.

꾸준히 지불하는 사람을 고집합니다.

킨더 모건의 자산이나 운영 능력에는 특별한 문제가 없습니다. 그것은 레버리지를 많이 사용하더라도 잘 운영되는 사업입니다. 그러나 투자자들에게 배당금 인상에 대한 보상을 제공 할 수 있다는 것이 입증 된 사업은 아닙니다 (이는 여기에 대한 영향력의 단점입니다). 제안 된 하이킹의 현재 라운드는 그것을 변경하지 않습니다.

그래서 나는 Kinder보다 Enterprise 또는 Magellan을 소유하는 것을 선호합니다. 그들은 현재 수익률이 높고 보람있는 투자자의 역사가 꾸준히 (상대적으로 느린 경우) 분산되어 있으며 보수적으로 자금을 조달받습니다. 그리고 Kinder가 배당금을 모두 인상 한 후에도, Kinder는 훨씬 더 높은 수익률을 제공하지 않을 것입니다. 당신이 소득 투자자라면, Magellan과 Enterprise는 더 나은 옵션처럼 보입니다.

루벤 그레그 브루어 (Reuben Gregg Brewer)는 언급 된 주식에 대해 아무런 지위도 가지고 있지 않습니다. Motley Fool은 Kinder Morgan의 주식을 소유하고 있으며이를 추천합니다. Motley Fool은 엔터프라이즈 제품 파트너와 Magellan Midstream 파트너를 권장합니다. 잡종 바보는 공개 정책이 있습니다.

Reuben Gregg Brewer는 배당금은 회사의 영혼을위한 창이라고 믿습니다. 그는 좋은 영혼에 투자하려고합니다.

고수익을 제공하는 저 위험 투자.

저금리로 인해 실질적으로 아무 것도 얻을 수없는 보장 된 수단이 생겨나면서 보수 주의적 투자자들은 최근 몇 년간 좌절감을 겪어 왔습니다. 그리고 언젠가는 금리가 다시 상승 할 것이지만, 보장 된 수단들은 결코 인플레이션을 능가하지 못할 것입니다.

이것은 많은 돈을 투자자에게 돌려주는 딜레마를 낳지 만 자신의 원금을 잃을 위험을 감수하려하지는 않습니다. 그러나 매우 합리적인 수준의 위험을 안고있는 CD 및 재무 증권보다 높은 이자율을 지불하는 투자 옵션이 여러 가지 있습니다. 이러한 옵션 중 일부를 탐구하고자하는 사람들은 밤에 깨어있는 채 자신의 돈이 여전히 아침에 있을지 걱정하지 않고 투자 수익을 크게 늘릴 수 있습니다.

투자 위험 이해.

위험의 유형.

많은 투자자들이 공통적으로 범하는 실수 중 하나는 주어진 투자가 & ldquo; safe & rdquo; 또는 & ldquo; risky. & rdquo; 그러나 오늘날 제공되는 무수한 투자 오퍼링은 종종 그렇게 쉽게 분류 될 수 없습니다.

주어진 투자가 가질 수있는 몇 가지 유형과 위험 수준이 있습니다 :

시장 위험 : 투자가 시장에서 가치를 잃을 수있는 위험 (주식과 2 차적으로 고정 수익 투자에 주로 적용) 이자율 위험 : 금리의 변화로 인해 투자가 가치를 잃을 위험 재투자 위험 : 투자가 성숙 될 때 더 낮은 이자율로 재투자 될 위험 (채권 투자에 적용) 정치적 위험 : 정치적 조치로 인해 외국인 투자가 가치를 잃을 위험. 해당 국가 (개발 도상국에 위치한 지주 회사는 특히이 문제에 취약합니다.) 입법 리스크 : 새로운 법률로 인해 투자가 가치 또는 기타 이점을 잃을 위험 (모든 투자는이 위험에 처할 수 있습니다) 유동성 위험 : 투자가 필요한 경우 청산에 사용할 수 없습니다 (고정 수입 투자 및 부동산 및 기타 재산에 신속하게 대응할 수없는 경우 적용) 구매력 위험 : 인플레이션으로 인해 투자가 구매력을 잃을 위험 (채권 투자에 적용) 세금 위험 : 과세로 인해 투자가 가치 나 자본 수익을 잃을 위험 (대부분의 투자는이 위험에 처해 있음)

채권 및 CD와 같은 고정 수입 투자는 일반적으로 금리, 재투자, 구매력 및 유동성 위험의 영향을 받지만 주식 및 기타 주식 투자는 시장 위험에보다 취약합니다. 지방 채권 및 연금과 같은 일부 투자는 적어도 부분적으로 세금 위험으로부터 보호되지만, 투자는 정치적 또는 입 법적 위험으로부터 안전하지 않습니다.

물론 투자에 적용되는 특정 유형의 위험은 특정 특성에 따라 달라질 수 있습니다. 예를 들어 Roth IRA 내부에 투자 된 투자는 다른 모든 요인과 상관없이 효과적으로 과세되지 않습니다. 주어진 증권이 운반하는 위험 수준은 유형에 따라 달라질 수 있습니다. 기술 부문의 소형주는 분명히 우선주 또는 유틸리티 제공보다 훨씬 더 많은 시장 위험을 갖기 때문입니다.

위험의 스펙트럼.

일반적으로 투자가 수행하는 위험 수준은 잠재적 보상과 직접적으로 관련됩니다. 이를 염두에두고 리스크 - 투 - 보상 투자 스펙트럼은 다음과 같이 분류 할 수 있습니다.

낮은 위험 / 수익률 : 고정 및 연금 연금 보험, 시판 채권 낮은 위험 / 수익률 : 투자 등급 회사채 (등급 BBB 이상) : CD, 국채, 저축 채권, 생명 보험 ), 보험 미가공 채권 채무 중간 위험 / 수익 : 우선주, 유틸리티 주식, 수익 뮤추얼 펀드 중간 위험 / 수익 : 주식 뮤추얼 펀드, 우량주, 주거용 부동산 고위험 / 수익률 : 중소형주, 소형주 기술 및 에너지와 같은 특정 부문의 경제에 투자하는 펀드 및 뮤추얼 펀드 투기 적 / 공격적 수익 : 석유 및 가스 투자, 유한 파트너십, 금융 파생 상품, 페니 주식, 필수품.

다양한 유형의 투자가 리스크 - 투 - 보상 (risk-to-reward) 스펙트럼에 속하는 곳을 이해하면 투자자가 더 많은 수익을 추구하면서도 안전을 유지하면서 기회를 찾을 수 있습니다. 또한, 투자가 노출되는 특정 위험 유형을 인식함으로써 투자자는 자신의 상황과 포트폴리오에 적합한 것에 대해 더 나은 결정을 내릴 수 있습니다.

매우 낮음 - 보통 위험 투자.

위험이없는 투자와 같은 것은 없습니다. 원금을 반환하도록 보장 된 것을 포함하여 모든 투자는 일종의 위험을 부담합니다. 그러나 중저가 위험 범주로 투자하려고하는 사람들은 안전 범주에서 제공되는 것보다 훨씬 더 높은 수확량을 찾을 수 있습니다.

이 카테고리에는 여러 가지 좋은 선택이 있습니다.

1. 우선주.

우선주는 주식처럼 거래되지만 여러면에서 채권처럼 행동하는 하이브리드 증권입니다. 배당률은 일반적으로 CD 나 국채가 지불하는 것보다 약 2 % 높으며 대개 발행 된 가격의 몇 달러 (보통 주당 25 달러) 내에서 거래됩니다.

우선주의 다른 특징은 다음과 같습니다.

선호하는 오퍼링은 보통 월별 또는 분기별로 지불되며, 배당금은 경우에 따라 양도 소득세 처리 대상이 될 수 있습니다. 우선주는 페널티없이 언제든지 매각 될 수 있기 때문에 유동성 리스크는 거의 없다. 우선주가 보유하고있는 주요 위험 유형은 시장 위험 및 세금 위험입니다.

우선주에는 몇 가지 유형이 있습니다.

누적 선호. 재정적 문제로 인해 발행 회사가 지불 할 수없는 배당금을 축적합니다. 회사가 의무를 따라 잡을 수 있으면 과거의 모든 배당금은 주주들에게 지급됩니다. 참여 선호. 회사가 경제적으로 잘한다면 주주들이 더 큰 배당금을받을 수 있습니다. 컨버터블 선호. 특정 수의 보통주로 전환 할 수 있습니다.

가장 선호되는 이슈는 Moody 's 및 Standard & amp; 불량자 및 채무와 동일한 방식으로 채무 불이행 위험을 평가합니다. 선호하는 오퍼링의 발행자가 재정적으로 매우 안정적이라면 AA 또는 A +와 같은 높은 등급을 받게됩니다. 낮은 등급의 이슈는 부도 위험이 높다는 대가로 더 높은 이자율을 지불합니다.

선호하는 주주는 회사가 청산되는 경우 보통주 이전에 발행인으로부터 돈을 돌려받을 수도 있지만 의결권은 없습니다.

2. 유틸리티 주식.

우선주처럼, 유틸리티 주식은 상대적으로 안정된 가격으로 유지되는 경향이 있으며, 자사주보다 2 ~ 3 % 정도 배당금을 지불합니다. 유틸리티 주식의 다른 주요 특징은 다음과 같습니다 :

공용성 주식은 보통주이며 의결권이 있습니다. 그들의 주가는 일반적으로 선호하는 상품만큼 안정적이지 않습니다. 그들은 비주기적인 주식으로, 기술이나 엔터테인먼트와 같은 일부 부문과 같은 경제 팽창과 수축으로 가격이 오르거나 떨어지지 않는다는 것을 의미합니다. 사람들과 기업은 경제적 조건에 관계없이 항상 가스, 수도 및 전기가 필요하기 때문에 유틸리티는 경제에서 가장 방어적인 부문 중 하나입니다. 유틸리티 주식은 채권 및 우선 발행과 동일한 방식으로 신용 평가 기관에서 종종 등급을 매기며 우선주와 같이 완전히 액체이며 페널티없이 언제든지 판매 될 수 있습니다. 유틸리티 주식은 일반적으로 우선 발행보다 약간 높은 시장 위험을 지니 며 배당금 및 자본 이득에 대해서도 과세 대상이됩니다.

3. 고정 연금.

고정 연금은 원금의 안전성으로 더 높은 수익률을 추구하는 보수적 은퇴자를 위해 고안되었습니다. 이 악기는 다음과 같은 몇 가지 고유 한 기능을 가지고 있습니다.

그들은 투자자들이 사실상 무제한의 돈을 버리고 은퇴 할 때까지 세금을 과세 할 수있게 해줍니다. 고정 계약의 원금과이자는 해당 보험을 발행 한 생명 보험 회사의 재무 건전성과 부실 회사로부터 연금 계약을 맺은 투자자에게 상환하는 주 보증 기금 모두가 뒷받침합니다. 발행 회사가 파산했기 때문에 고정 연금으로 돈을 잃은 투자자의 사례가 있었지만, 오늘 계약 확률은 매우 낮습니다. 특히 계약이 재정적으로 건전한 운송 업체로부터 구매되는 경우 특히 그러합니다. 상대적 안전성에 대한 보답으로 고정 연금 또한 공공 요금이나 우선주보다 낮은 이자율을 지불합니다. 그들의 비율은 일반적으로 CD 또는 재무부 채권보다 0.5 ~ 1 % 정도 높습니다. 그러나 일부 고정 연금 보험 회사는 높은 초기 이자율을 제공하기도합니다. 또는 & nbsp; 티저 & rdquo; 투자자를 유혹하는 수단으로 원금을 보장하면서 투자자에게 부채 또는 주식 시장의 수익의 일부를 줄 수있는 인덱스 연금도 있습니다. 이러한 계약은 시장이 양호한 경우 우수한 자본 수익률을 제공 할 수 있지만 곰 같은 조건 하에서는 소액의 위안을 얻을 수 있습니다. 연금은 IRAs와 자격이되는 계획과 유사하며 59 세 1/2 세 이전에 인출 한 경우 10 %의 벌금으로 과세됩니다. 그리고 IRAs 및 다른 은퇴 계획과 마찬가지로, 모든 유형의 연금 계약은 유언 검인으로부터 무조건 면제되며 많은 경우 채권자로부터 보호됩니다. 연금과 관련된 주요 위험은 유동성 위험 (조기 철수 벌금 및 보험 회사가 부과하는 모든 항복 료), 이자율 위험 및 구매력 위험입니다.

4. 중개 CD.

이 유형의 CD는 교장을 잃을 여유가없는 초광 보수 투자자에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다. 이 계측기에는 다음과 같은 기능이 있습니다.

그들은 선호 또는 유틸리티 주식만큼 높은 금리를 지불하지 않지만, 중개 CD는 개인 은행가가 판매하는 것보다 훨씬 더 많은 돈을 지불 할 수 있습니다. 중개 CD는 유가 증권 시장에서 채권 및 매매와 같이 발행되지만 FDIC에 의해 여전히 보장됩니다. 성숙 될 때까지 보유된다. 그 전에 CD가 판매된다면, 투자자는 중매 시장에서 그들의 액면가보다 덜 얻을 수 있습니다. 많은 중개 회사가이 유형의 CD를 판매합니다. 예를 들어 Edward Jones는 중개 CD를 사용하여 높은 수익률을 추구하는 은행에서 고객을 유치했습니다. 중개 CD는 다른 유형의 채권과 함께 제공되고 과세 대상이되는 유동성 위험을 가지고 있습니다.

5. 채권 및 소득 상호 기금 및 단위 투자 신탁 (UITs)

높은 수익률을 추구하는 투자자는 현재 이용할 수있는 채권 뮤추얼 펀드 또는 기타 소득 지향 뮤추얼 펀드 또는 UIT를 고려하는 것이 현명합니다. 이러한 차량에는 위에 나열된 개별 제품과는 다른 장단점이 있습니다.

소득 기금은 채권, 모기지, 선순위 담보 대출 및 선호 및 유틸리티 주식과 같은 광범위한 소득 창출 도구에 투자합니다. 그들이 제공하는 다양 화 및 전문적인 관리는 개별 증권에서 발견되는 시장 및 재투자 위험을 줄입니다. 채권 및 우선주와 같은 다양한 종류의 유가 증권의 조합은 개별 상품보다 위험이 적은 우수한 지불금을 제공하기 위해 결합 될 수 있습니다. 투자자는 소득 자금에 관해서 폭 넓은 선택권을 가지고 있습니다. 현재 수천 가지가 아닌, 수천 개의 소득 자금이 이용 가능합니다. 투자자는 자신이 원하는 것을 정확히 알고 있어야하며, 투자하기 전에 숙제를해야합니다. 일부 펀드는 현금 보유자 및 재무부 증권에만 투자하는 반면, 다른 펀드는 훨씬 더 공격적이며 정크 본드 및 모기지 담보 증권을 통해 높은 수준의 소득을 제공하는 등 보수적입니다. 유틸리티 주식에만 투자하는 펀드는 2 차적 목적으로 성장할 수도 있지만 소득 펀드로 간주 될 수 있습니다. 그러나 유틸리티 주식을 고려중인 사람들은 유틸리티 펀드 나 UIT로 다각화 할 수 있습니다. 거래소에서 거래되는 가장 최근의 펀드입니다. 이 계측기는 미리 선택된 유가 증권의 포장 된 그룹이라는 점에서 UIT와 유사하지만 전통적인 UIT와 달리 주식과 같은 시장에서 매일 거래되며 일중 거래에서 매매 할 수 있습니다. 많은 ETF는 위에서 설명한 전략을 사용하여 수입을 창출하도록 준비되어 있습니다. 소득 펀드는 대부분의 경우 시장 위험, 재투자 위험 및 세금 위험을 제공합니다. 또한 국제 자금에 대한 정치적 위험과 보수적 인 자금으로 인한 전력 리스크를 구매할 수 있습니다.

최종 단어.

소득을 추구하는 투자자는 선택할 수있는 몇 가지 대안을 가지고 있으며, 위험을 최소화하면서 우수한 지불금을 제공 할 수 있습니다. 진정한 위험 부담이없는 투자는 없지만 다양한 투자는 여러 유형의 위험을 가지고 있음을 이해하는 것이 중요합니다. 그러나 교장을 위해 보장되지 않는 소득 생산 대안을 보수적으로 검토하는 것을 기꺼이 고려하는 사람들은 전통적인 은행이 제공 할 수있는 것보다 높은 지불금을받을 수 있습니다. 소득을 창출하는 투자에 대한 자세한 내용은 재정 고문에게 문의하십시오.

저 위험과 중 위험에 대한 선호 투자 옵션은 무엇입니까?

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Mark Cussen.

Mark Cussen, CFP, CMFC는 금융 업계에서 17 년의 경력을 쌓았으며 주식 중개인, 재무 기획자, 소득세 작성자, 보험 대리인 및 대출 담당관으로 일했습니다. 그는 이제 군대 재정 계획을 교대로 진행하지 않을 때 전임 재정 저자입니다. 그는 Investopedia 및 Bankaholic과 같은 여러 금융 웹 사이트에 대한 수많은 기사를 작성했으며 eHow의 Money and Personal Finance 섹션의 주요 저자 중 한 명입니다. 여가 시간에 Mark는 인터넷 서핑, 요리, 영화 및 TV, 교회 활동, 친구들과의 궁극적 인 프리즈 비 연주를 즐깁니다. 그는 열렬한 KU 농구 팬이자 모델 열차 팬이기도하며, 이제는 주식과 파생 상품을 효과적으로 거래하는 법을 배우기 위해 수업을 듣고 있습니다.

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낮은 대. 초보자를위한 고위험 투자.

위험은 절대적으로 투자의 기본입니다. 위험이나 성과에 대한 논의는 위험성에 대한 언급이 없으면 의미가 없습니다. 새로운 투자자를위한 문제는, 위험이 실제로있는 곳과 낮은 위험과 높은 위험 사이의 차이점을 알아내는 것입니다.

투자에 대한 근본적인 위험이 얼마나 많은지를 감안할 때, 많은 새로운 투자자들은 이것이 잘 정의되고 정량화 될 수 있다고 생각합니다. 불행히도, 그렇지 않습니다. 기괴한 소리가 들리 겠지만, "위험"이 의미하는 것과 그것이 어떻게 측정되어야하는지에 대한 실질적인 합의는 아직 없습니다.

학자들은 종종 위험에 대한 대용으로 변동성을 사용하려했습니다. 어느 정도까지는 이것이 완벽하게 이해됩니다. 휘발성은 주어진 숫자가 시간에 따라 얼마나 달라질 수 있는지, 그리고 가능성의 범위가 넓을수록 그 가능성 중 일부가 나쁠 가능성을 측정합니다. 더 나아가서 변동성은 상대적으로 측정하기 쉽습니다.

불행히도, 변동성은 위험의 척도로 결함이 있습니다. 변동성이 큰 주식이나 채권은 주주를보다 ​​넓은 범위의 가능한 결과에 노출 시킨다는 것은 사실이지만, 반드시 그러한 결과의 가능성에 영향을 미치지는 않습니다. 많은면에서 변동성은 승객이 항공기에서 겪는 난기류와 비슷합니다. 불쾌감을 느낄 수도 있지만 충돌 가능성과는 관계가 없습니다.

위험을 생각하는 가장 좋은 방법은 영구적 인 가치 손실 또는 기대 이하의 성과를 겪을 수있는 가능성 또는 확률입니다. 투자자가 10 % 수익을 기대하는 자산을 구입하면 수익률이 10 % 미만이 될 가능성은 해당 투자의 위험입니다. 이것이 의미하는 바는 지수에 대한 실적이 저조한 것은 반드시 위험을 의미하는 것은 아니며, 투자자가 7 %를 반환하고 8 %를 반환 할 것으로 기대하는 자산을 구매하면 S & amp; P 500이 10 %를 반환했다는 사실이 크게 부적절한.

저 위험 또는 고위험 투자 란 무엇입니까?

투자자가 투자 위험이 자본의 손실 및 기대치와의 부진으로 정의된다는 개념을 수용하면 낮은 위험과 높은 위험 투자를 쉽게 정의 할 수 있습니다.

위험도가 높은 투자는 자본 손실이나 실적이 저조 할 확률이 높거나 손실이 상대적으로 적을 확률이 높은 투자입니다. 이 중 첫 번째는 주관적이라면 직관적입니다. 투자가 기대 수익을 올릴 확률이 50/50이라고 말하면 매우 위험 할 수 있습니다. 투자가 기대 수익을 올리지 못할 확률이 95 %라고 말하면 거의 모든 사람들이 위험하다는 데 동의하게됩니다.

하지만 두 번째 절반은 많은 투자자들이 고려하지 않은 투자입니다. 이를 설명하기 위해 예를 들어 자동차 및 비행기 충돌을 예로들 수 있습니다. 평생 동안 자동차 충돌을 경험 한 운전자의 확률은 상당히 높지만 (25 %), 사망 확률은 상대적으로 낮습니다 (1 % 미만). 비교해 보면, 비행기 추락 사고 확률은 1 %의 1 / 100 %로 매우 낮지 만 비행기 추락 사고로 사망 할 확률은 상당히 높습니다 (약 67 %).

이것이 투자자에게 의미하는 바는 나쁜 결과의 가능성과 중요성을 모두 고려해야한다는 것입니다. 위험도가 낮은 투자는 손실 가능성을 방지하는 것뿐만 아니라 잠재적 손실 중 어느 것도 파괴적이지 않을 것임을 보장하는 것을 의미합니다.

고위험 투자와 저 위험 투자의 차이점을 자세히 설명하기위한 몇 가지 예를 살펴 보겠습니다.

생명 공학 주식은 악명이 높습니다. 모든 새로운 실험 약물의 85 ~ 90 %가 실패 할 것이며, 의외로 대부분의 생명 공학 주식도 결국 실패 할 것입니다. 생명 공학 주식의 경우, 성과 불량 확률이 높으며 (대부분 실패 할 것임), 잠재적으로 실적이 저조한 경우가 많습니다 (생명 공학 주식이 실패 할 경우, 보통 가치의 95 % 이상을 잃게됩니다).

이와 비교하여 미국 재무부 채권은 매우 다른 위험 프로필을 제공합니다. 재무부 채권을 보유한 투자자가 명시된이자 및 원금 지불을받지 못할 가능성은 거의 없으며 지급 지연 (미국 역사상 매우 드물다)이 있더라도 투자자는 투자.

투자 포트폴리오의 위험에 다변화가 미칠 수있는 영향을 고려하는 것도 중요합니다. 일반적으로 Fortune 지 100 대 기업의 배당금은 매우 안전하며 투자자는 수년 동안 한 자리 수의 중간 수익을 올릴 것으로 예상됩니다.

즉, 개별 회사가 실패 할 위험이 항상 있습니다. 이스트만 코닥 (Eastman Kodak)과 울 워스 (Woolworth 's)와 같은 회사는 일회성 성공 사례로 유명한 사례입니다. 게다가 10 년 동안 무작위로 선택된 주식은 돈을 잃을 확률이 약 20 %입니다. 투자자가 모든 주식을 하나의 주식으로 보유하고있는 경우, 나쁜 사건이 발생할 확률은 여전히 ​​상대적으로 낮지 만 잠재적 심각성은 상당히 높습니다. 그러나 10 개의 포트폴리오 포트폴리오를 보유하면 포트폴리오의 실적이 저조 할뿐만 아니라 포트폴리오 전체의 잠재적 인 규모가 줄어들 것입니다.

위험에 대한 몇 가지 생각.

투자자는 포괄적이고 유연한 방식으로 위험을 조사 할 의향이 있어야합니다. 예를 들어, 다각화는 위험의 중요한 부분입니다. Holding a portfolio of investments that all have low risk, but all have the same risk, can be quite dangerous. Going back to the airplane example, the odds of an individual plane crashing are low, but virtually every large airline has (or will) experience a crash. Holding a portfolio of low-risk Treasury bonds may seem like very low-risk investing, but they all share the same risks and the occurrence of a very low probability event (like a U. S. government default) would be devastating.

Investors also have to include factors like time horizon, expected returns and knowledge when thinking about risk. On the whole, the longer an investor can wait for their returns, the more likely they are to achieve their expected returns. There is certainly some correlation between risk and return, and investors expecting huge returns are going to have to accept a much larger risk of underperformance. Knowledge is also important, not only in identifying those investments most likely to achieve their expected return (or better), but also in correctly identifying the likelihood and magnitude of what can go wrong.

There are no perfect definitions or measurements of risk, but inexperienced investors would do well to think of risk in terms of the odds that a given investment (or portfolio of investments) will fail to achieve the expected return, and the magnitude by which it will miss that target. By better understanding what risk is, and where it can come from, investors can work to build portfolios that not only have a lower probability of loss, but a lower maximum potential loss as well.

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